Ciudad de México a 4 de octubre de 2021.- El tema del bienestar financiero entre los colaboradores ha venido cobrando gran relevancia en los últimos años, por varias razones, por ejemplo: el tema del envejecimiento de la población y la crisis en algunos programas de jubilación, la incertidumbre financiera que se vivió en la pandemia, la necesidad de invertir y conservar la salud, el aprender a administrar los ahorros generados durante la cuarentena, entre otros.
Lockton cataloga la salud financiera de los colaboradores basados en tres aspectos principales:
• Situación ante el crédito: Si la mayor parte de los colaboradores tienen una situación de deudas o créditos superiores a 6 meses de su sueldo, el bienestar financiero del personal se puede catalogar como: “poco saludable”.
• Situación ante el ahorro: Si el personal cuenta con cierto nivel de ahorro y sus créditos son sanos, estamos en una situación financiera “estable”.
• Generación de patrimonio: Si el personal inicia a generar inversiones, se puede catalogar como situación financiera “ideal”.
“Para poder llevar a los colaboradores de situaciones financieras poco saludables a una situación financiera ideal es recomendable llevar a cabo acciones enfocadas en proveer herramientas para comprender las distintas alternativas o soluciones que existen en el mercado, así como poder generar incentivos que refuercen hábitos que lleven al bienestar financiero del colaborador”, menciona Bernardo López, Subdirector de Consultoría Actuarial de Lockton México.
Por lo anterior, Lockton recomienda seguir estos sencillos pasos para despertar el interés por la salud financiera en general de los colaboradores.
1) Conoce a tus colaboradores, ¿de qué sirve crear un plan de incentivos muy robusto, si los colaboradores tienen problemas crediticios? en este sentido Lockton propone indagar la situación financiera de los colaboradores sin perder de vista los tres grandes grupos:
a. Crédito: ¿Qué tan grande es la situación de sus deudas?
b. Ahorro: hasta que monto pueden destinar al ahorro.
c. Inversión: darles a conocer las opciones de inversión y de multiplicación de recursos en el largo plazo.
2) Generar periódicamente material simple y sencillo de entender, relativo a opciones de crédito en el mercado, es decir que opciones existen para sanear deudas e iniciar el camino del ahorro. Y brindar al colaborador un análisis sencillo de las ventajas y desventajas de las distintas opciones.
3) Generar conciencia de que el ahorro sistemático y de largo plazo genera por sí mismo entre un 50% o hasta un 80% del patrimonio al finalizar el plazo, es decir nosotros ponemos el esfuerzo de generar un ahorro sistemático, los rendimientos se encargan de potencializarlo hasta en 4 veces.
4) Que el colaborador pueda identificar los beneficios que recibe de parte de la Seguridad Social, la cual aún y con sus problemáticas, representan un ingreso ante cualquier eventualidad futura o en su caso el valor de contar con atención médica que podría resultar costosa en el largo plazo.
5) Compartir esta información de forma periódica de distintas formas buscando que sea comprendida y que genere un cambio de conducta en el colaborador y por ende, la adopción de nuevos hábitos favorables para su bienestar financiero.
“En Lockton contamos con un programa de bienestar financiero que centra al individuo como único responsable de su bienestar económico, somos el primer consultor que integra aspectos emocionales y educativos en el día a día del individuo. Diseñamos planes a la medida de las necesidades de nuestros clientes y sus colaboradores que brindan herramientas para trabajar la consciencia, educación y planeación financiera a corto, medio y largo plazo de cada uno de los empleados,” concluye Bernardo López.
Acerca de Lockton
Lockton es una empresa global de servicios profesionales con más de 8,500 colaboradores quiénes asesoran a los clientes en proteger a sus colaboradores, sus propiedades y su reputación. Lockton se ha convertido en el corredor de seguros privado e independiente al ayudar a sus clientes con sus objetivos de negocio.
Lockton México destacándose por ofrecer consultoría de riesgos en beneficios, consultoría actuarial, administración de riesgos y seguros, fianzas, automóviles y afinidad.
En México ha recibido importantes premios y reconocimientos, tales como: Integrated Health VBH Award, otorgado por el Institute for Health and Productivity Management; Mejor Empresa con Prácticas de Salud por AMEDIRH; Empresa Saludablemente Responsable por el Workplace Wellness Council. Great Place to Work®, Mejores Empresas para Trabajar en México, Mejores Empresas para Trabajar® en Diversidad e Inclusión, Mejores Empresas para Trabajar® en el Sector Financiero, Empresa Socialmente Responsable por el CEMEFI, empresa ESR® que aporta el 1% de sus utilidades a Responsabilidad Social y el Distintivo Organización Responsablemente Saludable.
Por 12 años consecutivos ha sido reconocido por la revista Business Insurance como el mejor lugar para trabajar en el sector asegurador a nivel internacional.
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